Das operationelle Risiko (OpRisk) hat in den letzten Jahren erhebliche Entwicklungen erfahren. Seit 2025 ist der neue Standardansatz SMA im Einsatz: die Kapitalanforderungen der Banken basieren nun stark auf der Verlust-Historie. Vermeidung von Verlusten wird relevanter. Für die Säule II ist jedoch auch der alte Ansatz ("AMA") weiterhin im Einsatz. Auch dieser wird hier beschrieben.